Bankkonten

Unter Bankkonten verbindest du die Konten deines Unternehmens mit flinkest und siehst auf einen Blick, welche Konten angebunden sind und wie hoch ihr Saldo ist. Die Verbindung läuft über einen Bankdienstleister — du meldest dich einmal im Fenster deiner Bank an, danach holt flinkest die Umsätze selbst ab. Diese Umsätze sind die Grundlage der Buchhaltungs-Übersicht, wo du sie deinen Belegen zuordnest.

Kopfzeile

Oben steht der Bereichstitel Bankkonten, rechts daneben die Schaltfläche Neues Bankkonto verbinden. Sie erscheint nur, wenn dein Benutzer Bankkonten bearbeiten darf. Ohne dieses Recht kannst du die Liste und die Salden ansehen, aber keine Verbindung herstellen und kein Konto löschen.

Alle und Archivierte

Unter der Kopfzeile liegt ein Umschalter mit zwei Stellungen:

• Alle — die aktiven Konten. Das ist die Voreinstellung.
• Archivierte — Konten, die du aus dem Alltag genommen hast. Sie bleiben mit allen Umsätzen erhalten, tauchen aber nirgends mehr zur Auswahl auf.

Welche Stellung du zuletzt gewählt hast und auf welcher Seite du warst, merkt sich flinkest — kommst du von einem Konto zurück, steht die Liste wieder so da wie vorher.

Die Liste

Ohne eigene Einstellung zeigt jede Zeile fünf Spalten:

Spalte	Inhalt
IBAN	die Kontonummer im internationalen Format
Bankkonto	der Name, unter dem das Konto in flinkest geführt wird
BIC	der Bankleitcode
Name der Bank	das Institut
Saldo	der aktuelle Kontostand

Ein Klick auf eine Zeile öffnet die Kontodetails mit den einzelnen Umsätzen, dem Monatsverlauf und den Regeln für die automatische Zuordnung. Am rechten Rand jeder Zeile liegt ein Menü mit Löschen. Unten blätterst du durch die Seiten; links neben der Blätterleiste liegen das Download-Symbol für den Listen-Export und ein Zahnrad für die Spalten.

Woher der Saldo kommt. Der angezeigte Saldo ist die Summe aller Umsätze, die flinkest zu diesem Konto kennt — unabhängig davon, ob sie schon einem Beleg zugeordnet sind. Er kann deshalb vom Saldo im Online-Banking abweichen, solange eine Abholung noch aussteht.

Immer aktuell. Ändert sich ein Konto — weil jemand anderes eines verbindet, archiviert oder weil neue Umsätze eintreffen — lädt sich die Liste von selbst nach.

Ein Bankkonto verbinden

Der Ablauf. Klicke auf Neues Bankkonto verbinden. flinkest öffnet in einem neuen Fenster das Anmeldeformular des Bankdienstleisters, in dem du deine Bank auswählst und dich mit deinen Online-Banking-Zugangsdaten anmeldest. Diese Zugangsdaten gibst du nicht in flinkest ein — sie bleiben zwischen dir und deiner Bank.

Blockiert dein Browser das neue Fenster, meldet flinkest „Bitte Pop-ups erlauben, um das Bank-Fenster zu öffnen." Erlaube Pop-ups für flinkest und starte erneut.

Was du in flinkest siehst, während du in der Bank bist. Über der Liste erscheint ein Hinweisband Bankverbindung wird hergestellt… mit dem Text „Schließe das Bank-Fenster ab, dann erscheint die Kontoauswahl automatisch." Das Band ist nicht sperrend — du kannst in flinkest weiterarbeiten. Im Hintergrund fragt flinkest alle paar Sekunden nach, ob die Anmeldung fertig ist.

Dauert es länger als etwa fünf Minuten, hört flinkest von selbst auf zu fragen und schreibt „Das dauert länger als erwartet. Schließe das Bank-Fenster ab oder prüfe erneut." Mit Erneut prüfen startest du die Abfrage wieder, mit Abbrechen blendest du das Band aus. Abbrechen beendet nur die Beobachtung — die begonnene Verbindung bleibt bestehen und wird beim nächsten Öffnen der Seite wieder aufgegriffen.

Die Kontoauswahl. Sobald die Anmeldung durch ist, öffnet sich der Dialog Bankkonto auswählen mit dem Hinweis „Wähle das Bankkonto, das du synchronisieren möchtest". Bei einer Bankverbindung mit mehreren Konten stehen sie hier alle mit Name, IBAN, Kontoart und Saldo untereinander. Ein Klick auf eine Zeile legt genau dieses Konto in flinkest an — es wird bewusst nichts ohne deine Bestätigung angelegt. Danach meldet flinkest „Bankverbindung hergestellt" und springt direkt in die Kontodetails.

Wenn etwas schiefgeht. Bricht die Anmeldung ab oder lehnt die Bank sie ab, meldet flinkest „Bankverbindung fehlgeschlagen". Kommt die Anmeldung durch, liefert aber kein Konto, lautet die Meldung „Keine Konten in der Bankverbindung gefunden". In beiden Fällen kannst du den Vorgang einfach neu starten.

Aktionen

Konto öffnen. Ein Klick auf die Zeile führt in die Kontodetails. Dort liegen die Umsätze, der Monatsverlauf, die Regeln für die automatische Zuordnung, der Kontoauszug als PDF und die Schaltflächen zum Archivieren und zum erneuten Verbinden.

Konto löschen. Im Zeilenmenü auf Löschen. Dafür brauchst du das Recht, Bankkonten zu bearbeiten.

Warum ein Konto sich nicht löschen lässt. Hängt an mindestens einem Umsatz dieses Kontos bereits ein Beleg, verweigert flinkest das Löschen mit der Meldung „Dieses Bankkonto hat mit Belegen verknüpfte Transaktionen und kann nicht gelöscht werden. Archivieren Sie es stattdessen." Das ist Absicht: Mit dem Konto verschwänden auch die Zuordnungen, und deine Rechnungen verlören ihren Zahlungsnachweis. Der richtige Weg ist dann Archivieren in den Kontodetails — das Konto samt Umsätzen bleibt vollständig erhalten, verschwindet aber aus allen Auswahllisten und aus der Stellung Alle.

Was beim Löschen wirklich passiert. Ist kein Umsatz mit einem Beleg verknüpft, wird das Konto tatsächlich entfernt — zusammen mit allen seinen Umsätzen, den Regeln für die automatische Zuordnung und deren Ausführungsprotokoll. Das ist nicht rückgängig zu machen; die Umsätze müssten neu abgeholt werden.

Liste exportieren. Klicke auf das Download-Symbol unten links. Im Dialog wählst du Format (Excel, CSV, PDF oder JSON), Umfang und Spalten.

Spalten der Liste festlegen. Das Zahnrad neben dem Download-Symbol öffnet den Dialog Spalten konfigurieren. Links unter Verfügbare Spalten wählst du aus, was zusätzlich zu sehen sein soll — unter Weitere Felder auch Angaben, die die Liste sonst nicht zeigt. Rechts unter Angezeigte Spalten ziehst du sie an die richtige Stelle; diese Reihenfolge ist zugleich die Spaltenreihenfolge der Tabelle. Der Dialog weist oben darauf hin: „Spaltenänderungen gelten für diese Liste für alle Benutzer." Es ist also keine persönliche Ansicht — deshalb erscheint das Zahnrad nur, wenn dein Benutzer Listen-Spalten konfigurieren darf. Ausführlich beschrieben ist der Dialog bei den Kunden.

Verwandte Seiten

• Kontodetails
• Buchhaltungs-Übersicht
• Eingangsrechnungen
• Rechnungen
• Buchhaltungs-Einstellungen

Häufige Fragen

Muss ich meine Online-Banking-Zugangsdaten in flinkest eingeben? Nein. Die Anmeldung passiert im Fenster des Bankdienstleisters, das sich beim Verbinden öffnet. flinkest bekommt davon nur die Erlaubnis, Umsätze abzuholen, nie deine Zugangsdaten.

Es öffnet sich kein Fenster, wenn ich auf „Neues Bankkonto verbinden" klicke. Dann blockiert dein Browser das Pop-up — flinkest weist mit „Bitte Pop-ups erlauben, um das Bank-Fenster zu öffnen." darauf hin. Erlaube Pop-ups für flinkest in den Browsereinstellungen und starte den Vorgang erneut.

Ich habe im Bank-Fenster alles bestätigt, aber in flinkest passiert nichts. Warte einen Moment — flinkest fragt alle paar Sekunden nach. Nach etwa fünf Minuten hört es von selbst auf und zeigt „Das dauert länger als erwartet." Klicke dann auf Erneut prüfen. Auch ein Neuladen der Seite greift den offenen Vorgang wieder auf.

Ich kann ein Bankkonto nicht löschen. Dann hängt an mindestens einem seiner Umsätze schon ein Beleg. Der richtige Weg ist Archivieren in den Kontodetails: Das Konto verschwindet aus allen Auswahllisten, seine Umsätze und die Belegzuordnungen bleiben aber erhalten.

Wo finde ich ein archiviertes Konto wieder? Über den Umschalter oberhalb der Liste auf Archivierte. Von dort kannst du es in den Kontodetails auch wieder aktivieren.

Warum weicht der Saldo vom Online-Banking ab? Der Saldo in flinkest ist die Summe der Umsätze, die bisher abgeholt wurden. Solange eine Abholung aussteht oder eine Buchung bei der Bank noch nicht wertgestellt ist, kann die Zahl abweichen.