Bankkonten

Die Bankkonten-Verwaltung ist der Stammdaten-Einstieg für alle echten Bankverbindungen deines Betriebs — die Voraussetzung, damit Kontobewegungen überhaupt importiert und später in der Buchhaltungs-Übersicht einem Beleg zugeordnet werden können. Dafür gibt es zwei Wege: eine Bankanbindung über unseren Open-Banking-Partner FinAPI, über die du jederzeit per Klick — auf Wunsch auch jede Nacht von selbst — neue Umsätze abholst, oder ein manuell angelegtes Konto ohne Bankanbindung, etwa für ein Bankkonto, das du (noch) nicht anbinden willst, oder eine Barkasse. Diese Seite bildet genau diese zwei Wege ab und zeigt, welche Konten bereits angebunden sind und wie hoch ihr Saldo ist. Sie gehört zu den Allgemeinen Einstellungen und ist Administratoren vorbehalten.

Liste, Zugriff und Navigation

Nur für Administratoren zugänglich

Der gesamte Einstellungsbereich ist Administratoren vorbehalten; ohne diese Rolle kommst du auf diese Seite gar nicht erst — auch nicht mit der Berechtigung, Bankkonten zu sehen. Innerhalb der Seite entscheiden zusätzlich die Berechtigungen, Bankkonten zu sehen bzw. zu bearbeiten, was sichtbar und bedienbar ist: Ohne die Berechtigung zum Bearbeiten kannst du die Liste und die Salden ansehen, aber kein Konto anlegen, verbinden, ändern oder löschen. Wer Administrator ist, legst du in der Benutzerverwaltung fest.

Den Menüpunkt Bankkonten in den Einstellungen gibt es nur, solange das Modul Bankkonten unter Einstellungen → Module eingeschaltet ist. Er steht in der Gruppe Buchhaltung, die ihrerseits nur bei eingeschaltetem Modul Buchhaltung erscheint. Ist eines der beiden Module ausgeschaltet, verschwindet der Menüpunkt — deine Konten und Umsätze werden dabei nicht gelöscht.

Nur echte Bankkonten in dieser Liste

Diese Liste zeigt ausschließlich Konten vom Typ Bankkonto. Eine Kassa legst du zwar über denselben Anlege-Dialog an (siehe unten), sie erscheint hier aber absichtlich nicht — für Kassen gibt es eine eigene Übersicht unter Einstellungen → Kassen mit eigenen Fähigkeiten wie der Zuweisung an einen Mitarbeiter. Ein gerade angelegtes Kassa-Konto fehlt in dieser Liste also nicht aus Versehen.

Alle und Archiviert

Unter der Kopfzeile liegt ein Umschalter mit zwei Stellungen: Alle zeigt die aktiven Konten und ist die Voreinstellung, Archiviert zeigt Konten, die du aus dem Alltag genommen hast — sie bleiben mit allen Umsätzen erhalten, tauchen aber nirgends mehr zur Auswahl auf, etwa nicht mehr in der Buchhaltungs-Übersicht. Welche Stellung du zuletzt gewählt hast und auf welcher Seite du warst, merkt sich flinkest über einen Seitenwechsel und ein Neuladen hinweg.

Die Spalten der Liste

Ohne eigene Einstellung zeigt jede Zeile fünf Spalten:

Spalte	Inhalt
IBAN	die Kontonummer im internationalen Format
Bankkonto	der Name, unter dem das Konto in flinkest geführt wird
BIC	der Bankleitcode
Name der Bank	das Institut
Saldo	der aktuelle Kontostand, grün bei einem positiven, rot bei einem negativen Betrag

Auf schmalen Bildschirmen fallen BIC und Name der Bank zuerst weg — IBAN und Saldo bleiben immer sichtbar, weil sie ein Konto eindeutig identifizieren bzw. im Alltag am wichtigsten sind.

Zur Kontoakte springen

Ein Klick auf eine Zeile öffnet die Kontodetails mit den einzelnen Umsätzen und dem Monatsverlauf. Die Regeln für die automatische Zuordnung werden zentral unter Bankregeln gepflegt; eine Regel gilt für alle Konten oder für ein bestimmtes.

Spalten sortieren

Jede Spaltenüberschrift lässt sich anklicken: Ein Klick sortiert die Liste danach, ein Pfeil-Symbol markiert die aktive Spalte und ihre Richtung — bei den übrigen Spalten steht das Symbol blass daneben und zeigt so, dass auch sie sortierbar sind. Ein erneuter Klick auf dieselbe Spalte kehrt die Richtung um. Deine Wahl merkt sich flinkest wie die Stellung Alle/Archiviert und die zuletzt geöffnete Seite; eine eigene Wahl schlägt dabei die betriebsweite Standardsortierung aus der Spaltenkonfiguration.

Woher der Saldo kommt

Der angezeigte Saldo ist der Kontostand zu Beginn des Kontos plus die Summe aller Umsätze, die flinkest zu diesem Konto kennt — unabhängig davon, ob sie schon einem Beleg zugeordnet sind. Er folgt jeder Zahlung sofort: Auch eine Zahlung, die du in flinkest selbst erfasst, änderst oder zurücknimmst, rechnet den Saldo des betroffenen Kontos gleich neu. Er kann deshalb vom Saldo im Online-Banking abweichen, solange eine Abholung noch aussteht oder eine Buchung bei der Bank noch nicht wertgestellt ist.

Immer aktuell

Ändert sich ein Konto — weil jemand anderes eines verbindet, archiviert oder weil neue Umsätze eintreffen — lädt sich die Liste von selbst nach, ohne dass du die Seite neu laden musst.

Leerer Kontenbestand

Ist noch kein Bankkonto angelegt, zeigt die Liste statt Zeilen den Hinweis „Noch keine Bankkonten." mit der Aufforderung „Verbinden Sie ein Bankkonto oder legen Sie eines manuell an, um es hier zu sehen." — beide Wege beschreiben die nächsten beiden Abschnitte.

Ein Bankkonto mit der Bank verbinden

Verbindung starten

Klicke auf Neues Bankkonto verbinden. Hast du schon eine Bank verbunden, deren weitere Konten noch nicht in flinkest angelegt sind, zeigt flinkest diese Konten zuerst zur Auswahl an — mit dem Hinweis „Diese Konten Ihrer bereits verbundenen Banken sind noch nicht verknüpft. Wählen Sie eines aus oder verbinden Sie eine andere Bank." Der Grund: Eine zweite Anmeldung mit denselben Bank-Zugangsdaten lehnt FinAPI ab, das zweite Konto einer bereits verbundenen Bank lässt sich also nur hier hinzufügen. Ein Klick auf ein Konto legt es an; über Andere Bank verbinden geht es stattdessen zum Anmeldeformular für eine weitere Bank. Gibt es keine solchen Konten, geht es sofort dorthin.

flinkest öffnet dafür in einem neuen Fenster das Anmeldeformular von FinAPI, unserem Open-Banking-Partner, in dem du deine Bank auswählst und dich mit deinen gewohnten Online-Banking-Zugangsdaten anmeldest — ein eigenes Konto bei FinAPI brauchst du dafür nicht. Diese Zugangsdaten gibst du nicht in flinkest ein — sie bleiben zwischen dir, deiner Bank und FinAPI; flinkest bekommt sie nie zu sehen. FinAPI ist ein in Deutschland von der BaFin zugelassener Kontoinformationsdienst (Open Banking nach PSD2) und auf genau diese Aufgabe spezialisiert. FinAPI deckt die weit überwiegende Mehrheit der Banken in Österreich und Deutschland ab, aber nicht ausnahmslos jede — ob deine Bank dabei ist, zeigt sich in der Bankauswahl des Anmeldeformulars selbst; eine feste Liste bietet flinkest dafür nicht an.

Blockiert dein Browser das neue Fenster, meldet flinkest „Bitte Pop-ups erlauben, um das Bank-Fenster zu öffnen." Erlaube Pop-ups für flinkest und starte erneut.

Während der Anmeldung im Bank-Fenster

Über der Liste erscheint ein Hinweisband Bankverbindung wird hergestellt… mit dem Text „Schließe das Bank-Fenster ab, dann erscheint die Kontoauswahl automatisch." Das Band ist nicht sperrend — du kannst in flinkest weiterarbeiten. Im Hintergrund fragt flinkest alle paar Sekunden bei FinAPI nach, ob die Anmeldung fertig ist.

Dauert es länger als etwa fünf Minuten, hört flinkest von selbst auf zu fragen und schreibt „Das dauert länger als erwartet. Schließe das Bank-Fenster ab oder prüfe erneut." Mit Erneut prüfen startest du die Abfrage wieder, mit Abbrechen blendest du das Band nur lokal aus — die begonnene Verbindung bleibt bei FinAPI bestehen und wird beim nächsten Öffnen der Seite wieder aufgegriffen.

Die Kontoauswahl nach erfolgreicher Anmeldung

Sobald die Anmeldung durch ist, öffnet sich der Dialog Bankkonto auswählen mit dem Hinweis „Wählen Sie das Bankkonto, das Sie synchronisieren möchten". Bei einer Bankverbindung mit mehreren Konten stehen sie hier alle mit Name, IBAN, Bankname, Kontoart und Saldo untereinander. Ein Klick auf eine Zeile legt genau dieses Konto in flinkest an. Danach meldet flinkest „Bankverbindung hergestellt" und springt direkt in die Kontodetails.

Wenn die Verbindung fehlschlägt

Bricht die Anmeldung ab oder lehnt die Bank sie ab, meldet flinkest „Bankverbindung fehlgeschlagen". Kommt die Anmeldung durch, liefert aber kein Konto, lautet die Meldung „Keine Konten in der Bankverbindung gefunden". In beiden Fällen kannst du den Vorgang einfach neu starten.

Danach: Verbindung bleibt, Umsätze per Klick oder jede Nacht

Die Verbindung endet nicht mit der Kontoauswahl — sie bleibt bestehen, und du kannst darüber jederzeit neue Umsätze bei FinAPI abholen: in den Kontodetails über Synchronisieren oder in der Buchhaltungs-Übersicht über Jetzt synchronisieren. Den Stand der Verbindung siehst du in den Kontodetails unter „Bankverbindung".

Nächtlicher Abruf. Damit du nicht jeden Morgen selbst synchronisieren musst, kann flinkest die Umsätze auch nachts abholen. Dafür schaltest du in den Buchhaltungs-Einstellungen Bankkonten jede Nacht synchronisieren ein; ab Werk ist das aus. Der Abruf läuft dann einmal pro Nacht in einer festen Nachtstunde zwischen 2 und 5 Uhr (je nach Betrieb) über alle verbundenen, nicht archivierten Bankkonten. Verlangt eine Bank eine erneute Bestätigung (starke Kundenauthentifizierung, kurz SCA), kann das nachts niemand erledigen: Das Konto bleibt auf Erneute Anmeldung erforderlich stehen, bis jemand es in den Kontodetails von Hand synchronisiert und die Bestätigung im Bankfenster gibt. Ohne die Einstellung kommen neue Umsätze nur per Klick.

Automatisch zuordnen nach dem Abruf. Ist in den Buchhaltungs-Einstellungen Nach jeder Bank-Synchronisation automatisch zuordnen eingeschaltet (ab Werk aus), ordnet flinkest die neu abgeholten, noch offenen Transaktionen gleich nach jedem Abruf — per Klick wie nachts — im Hintergrund zu, so wie die automatische Zuordnung der Buchhaltungs-Übersicht. Je Konto lässt sich das im Bearbeiten-Dialog der Kontodetails unter Automatisch zuordnen nach Synchronisation abweichend ein- oder ausschalten.

Ein Konto manuell anlegen

Konto anlegen: Name, Kontotyp und Bankdaten

Willst oder kannst du ein Konto nicht mit der Bank verbinden — etwa ein Bankkonto ohne Anbindung oder eine Barkasse — legst du das Konto stattdessen von Hand an. Klicke dafür auf Konto manuell anlegen. Der Dialog Konto anlegen fragt zuerst den Namen und darunter den Kontotyp: Bankkonto, Kassa oder Bankomat. Das Formular wird bei jedem Öffnen zurückgesetzt, ein vorheriger Fehlversuch überträgt sich also nicht.

Wählst du Bankkonto, erscheinen zusätzlich die Felder IBAN, BIC und Bankname — alle drei sind dann Pflicht. Bei Kassa und Bankomat entfallen diese Felder, weil dort keine Bankverbindung existiert.

Validierung beim Speichern

Alle Validierungsregeln liegen im Backend, das Formular spiegelt sie nur. Beim Typ Bankkonto sind Name, IBAN, BIC und Bankname alle Pflicht; lässt du eines leer und speicherst, erscheint sowohl ein Feld- als auch ein Sammel-Fehler. Die IBAN wird zusätzlich auf ein gültiges Format geprüft und vor dem Speichern normalisiert (Großschreibung, Leerzeichen entfernt), damit ein Tippfehler oder ein Leerzeichen aus Copy-Paste keine falsch gespeicherte Kontonummer erzeugt; der BIC wird ebenso auf ein gültiges SWIFT/BIC-Format geprüft.

Warum „Ein Bankkonto mit dieser IBAN existiert bereits." erscheint. Jede IBAN darf in flinkest nur an einem Konto hängen — sonst wäre nicht eindeutig, zu welchem Konto ein abgeholter Umsatz gehört. Hängt die eingegebene IBAN schon an einem anderen Konto, weist flinkest sie beim manuellen Anlegen mit dieser Meldung ab. Verbindest du dagegen über FinAPI eine Bank, deren IBAN schon an einem Konto hängt, übernimmt flinkest die Verbindung für dieses bestehende Konto. Sieh dann zuerst unter Archiviert nach: Oft existiert das Konto schon und ist nur aus dem Alltag genommen.

Speichern legt das Konto an, schließt den Dialog und lädt die Liste neu; Abbrechen verwirft die Eingabe ohne zu speichern.

Kassa: derselbe Dialog, eigene Verwaltung

Ein so angelegtes Bankkonto erscheint sofort in dieser Liste und lässt sich später jederzeit nachträglich mit einer echten Bank verbinden — der Kontotyp selbst ist nach dem Anlegen aber fix, eine spätere Umwandlung Kassa↔Bankkonto gibt es nicht. Ein Konto vom Typ Kassa wird ebenfalls sofort angelegt und dient etwa als Ziel für Barzahlungen beim Abschluss eines Lieferscheins oder einer Rechnung —, taucht aber, wie oben beschrieben, nicht in dieser Liste auf, sondern unter Einstellungen → Kassen, wo es eine eigene Übersicht mit eigenen Fähigkeiten (z. B. Zuweisung an einen Mitarbeiter) hat.

Konto löschen, exportieren und Spalten konfigurieren

Konto löschen oder archivieren

Im Zeilenmenü auf Löschen — dafür brauchst du die Berechtigung, Bankkonten zu bearbeiten. Ist kein Umsatz des Kontos mit einem Beleg verknüpft, wird das Konto nach der Bestätigung (mit Kontoname im Dialogtitel) tatsächlich vollständig entfernt — zusammen mit allen seinen Umsätzen, den auf dieses Konto eingeschränkten Bankregeln und deren Ausführungsprotokoll. Bankregeln, die für alle Konten gelten, bleiben bestehen. Das ist nicht rückgängig zu machen. War es das letzte Konto einer Bankverbindung (archivierte Konten zählen mit), entfernt flinkest auch die Verbindung bei FinAPI — so lässt sich dieselbe Bank später neu verbinden.

Hängt an mindestens einem Umsatz dieses Kontos bereits ein Beleg, verweigert flinkest das Löschen mit der Meldung „Dieses Bankkonto hat mit Belegen verknüpfte Transaktionen und kann nicht gelöscht werden. Archivieren Sie es stattdessen." Das ist Absicht: Mit dem Konto verschwänden auch die Zuordnungen, und deine Rechnungen verlören ihren Zahlungsnachweis. Der richtige Weg ist dann Archivieren in den Kontodetails — das Konto samt Umsätzen bleibt vollständig erhalten, verschwindet aber aus allen Auswahllisten und aus der Stellung Alle.

Liste exportieren

Klicke auf das Download-Symbol unten links. Im Dialog wählst du Format (Excel, CSV, PDF oder JSON), Umfang (aktuelle Seite oder alle Datensätze) und aus den verfügbaren Feldern die gewünschten Spalten. Der gerade aktive Filter (Alle oder Archiviert) wird beim Export mit berücksichtigt.

Spalten konfigurieren

Das Zahnrad neben dem Download-Symbol öffnet den Dialog Spalten konfigurieren. Links unter Verfügbare Spalten wählst du aus, was zusätzlich zu sehen sein soll — unter Weitere Felder auch Angaben, die die Liste sonst nicht zeigt, etwa Kontonummer oder wer das Konto zuletzt geändert hat. Rechts unter Angezeigte Spalten ziehst du sie an die richtige Stelle; diese Reihenfolge ist zugleich die Spaltenreihenfolge der Tabelle. Unterhalb der Spaltenauswahl legst du außerdem eine Standardsortierung fest — sie gilt für jeden Benutzer, der die Liste noch nicht selbst über einen Klick auf eine Spaltenüberschrift sortiert hat; zur Wahl stehen dabei nur Spalten, nach denen sich wirklich sortieren lässt, verknüpfte Felder fallen heraus. Der Dialog weist oben darauf hin: „Spaltenänderungen gelten für diese Liste für alle Benutzer." Es ist also keine persönliche Ansicht — deshalb erscheint das Zahnrad nur, wenn dein Benutzer Listenspalten konfigurieren darf. Ausführlich beschrieben ist der Dialog bei den Kunden.

Verwandte Seiten

• Kontodetails
• Buchhaltungs-Übersicht
• Kassen
• Eingangsrechnungen
• Rechnungen
• Buchhaltungs-Einstellungen
• Sachkonten
• Module

Häufige Fragen

Wo finde ich die Bankkonten? Unter Einstellungen → Buchhaltung → Bankkonten. Diesen Bereich der Einstellungen siehst du nur, wenn dein Benutzer Administrator ist und die Module Buchhaltung und Bankkonten unter Einstellungen → Module eingeschaltet sind.

Muss ich meine Online-Banking-Zugangsdaten in flinkest eingeben? Nein. Die Anmeldung passiert im Fenster von FinAPI, unserem Open-Banking-Partner, das sich beim Verbinden öffnet. flinkest bekommt von dort nur die Erlaubnis, Umsätze abzuholen, nie deine Zugangsdaten — die bleiben zwischen dir, deiner Bank und FinAPI.

Was ist der Unterschied zwischen „Neues Bankkonto verbinden" und „Konto manuell anlegen"? „Neues Bankkonto verbinden" holt ein echtes Konto samt Umsätzen über FinAPI. „Konto manuell anlegen" trägt ein Konto ohne Bankanbindung ein — etwa als Bankkonto (dann mit IBAN/BIC) oder als Kassa. Ein manuell angelegtes Bankkonto lässt sich später jederzeit nachträglich mit einer echten Bankverbindung verknüpfen.

Ich habe ein Kassa-Konto angelegt, finde es aber nicht in dieser Liste. Das ist so gewollt. Diese Liste zeigt nur Konten vom Typ Bankkonto. Kassen verwaltest du unter Einstellungen → Kassen.

Ich kann ein Bankkonto nicht löschen. Dann hängt an mindestens einem seiner Umsätze schon ein Beleg. Der richtige Weg ist Archivieren in den Kontodetails: Das Konto verschwindet aus allen Auswahllisten, seine Umsätze und die Belegzuordnungen bleiben aber erhalten.

FinAPI lehnt die Anmeldung ab, weil meine Bank schon verbunden ist — wie füge ich ihr zweites Konto hinzu? Über Neues Bankkonto verbinden: Die noch nicht angelegten Konten deiner bereits verbundenen Bank stehen dort direkt zur Auswahl. Eine zweite Anmeldung bei derselben Bank ist nicht nötig — FinAPI lehnt sie ab.

Warum weicht der Saldo vom Online-Banking ab? Der Saldo in flinkest ist der Kontostand zu Beginn plus die Summe der Umsätze, die bisher abgeholt wurden. Solange eine Abholung aussteht oder eine Buchung bei der Bank noch nicht wertgestellt ist, kann die Zahl abweichen.