Bankkonten

Die Bankkonten-Verwaltung ist der Stammdaten-Einstieg für alle echten Bankverbindungen deines Betriebs — die Voraussetzung, damit Kontobewegungen überhaupt importiert und später in der Buchhaltungs-Übersicht einem Beleg zugeordnet werden können. Dafür gibt es zwei Wege: eine automatische Anbindung über unseren Open-Banking-Partner FinAPI, die danach laufend neue Umsätze nachzieht, oder ein manuell angelegtes Konto ohne Bankanbindung, etwa für eine Barkasse oder ein Kartenterminal. Diese Seite bildet genau diese zwei Wege ab und zeigt, welche Konten bereits angebunden sind und wie hoch ihr Saldo ist. Sie gehört zu den Allgemeinen Einstellungen und ist Administratoren vorbehalten.

Liste, Zugriff und Navigation

Nur für Administratoren zugänglich

Der gesamte Einstellungsbereich ist Administratoren vorbehalten; ohne diese Rolle kommst du auf diese Seite gar nicht erst — auch nicht mit der Berechtigung, Bankkonten zu sehen. Innerhalb der Seite entscheiden zusätzlich die Berechtigungen, Bankkonten zu sehen bzw. zu bearbeiten, was sichtbar und bedienbar ist: Ohne die Berechtigung zum Bearbeiten kannst du die Liste und die Salden ansehen, aber kein Konto anlegen, verbinden, ändern oder löschen. Wer Administrator ist, legst du in der Benutzerverwaltung fest.

Nur echte Bankkonten in dieser Liste

Diese Liste zeigt ausschließlich Konten vom Typ Bankkonto. Kassen und Bankomat-Konten legst du zwar über denselben Anlege-Dialog an (siehe unten), sie erscheinen hier aber absichtlich nicht — dafür gibt es eine eigene Übersicht unter Einstellungen → Kassen mit eigenen Fähigkeiten wie der Zuweisung an einen Mitarbeiter. Ein gerade angelegtes Kassa-Konto fehlt in dieser Liste also nicht aus Versehen.

Alle und Archiviert

Unter der Kopfzeile liegt ein Umschalter mit zwei Stellungen: Alle zeigt die aktiven Konten und ist die Voreinstellung, Archiviert zeigt Konten, die du aus dem Alltag genommen hast — sie bleiben mit allen Umsätzen erhalten, tauchen aber nirgends mehr zur Auswahl auf, etwa nicht mehr in der Buchhaltungs-Übersicht. Welche Stellung du zuletzt gewählt hast und auf welcher Seite du warst, merkt sich flinkest über einen Seitenwechsel und ein Neuladen hinweg.

Die Spalten der Liste

Ohne eigene Einstellung zeigt jede Zeile fünf Spalten:

Spalte	Inhalt
IBAN	die Kontonummer im internationalen Format
Bankkonto	der Name, unter dem das Konto in flinkest geführt wird
BIC	der Bankleitcode
Name der Bank	das Institut
Saldo	der aktuelle Kontostand, grün bei einem positiven, rot bei einem negativen Betrag

Auf schmalen Bildschirmen fallen BIC und Name der Bank zuerst weg — IBAN und Saldo bleiben immer sichtbar, weil sie ein Konto eindeutig identifizieren bzw. im Alltag am wichtigsten sind.

Zur Kontoakte springen

Ein Klick auf eine Zeile öffnet die Kontodetails mit den einzelnen Umsätzen, dem Monatsverlauf und den Regeln für die automatische Zuordnung.

Spalten sortieren

Jede Spaltenüberschrift lässt sich anklicken: Ein Klick sortiert die Liste danach, ein Pfeil-Symbol markiert die aktive Spalte und ihre Richtung — bei den übrigen Spalten steht das Symbol blass daneben und zeigt so, dass auch sie sortierbar sind. Ein erneuter Klick auf dieselbe Spalte kehrt die Richtung um. Deine Wahl merkt sich flinkest wie die Stellung Alle/Archiviert und die zuletzt geöffnete Seite; eine eigene Wahl schlägt dabei die betriebsweite Standardsortierung aus der Spaltenkonfiguration.

Woher der Saldo kommt

Der angezeigte Saldo ist die Summe aller Umsätze, die flinkest zu diesem Konto kennt — unabhängig davon, ob sie schon einem Beleg zugeordnet sind. Er kann deshalb vom Saldo im Online-Banking abweichen, solange eine Abholung noch aussteht oder eine Buchung bei der Bank noch nicht wertgestellt ist.

Immer aktuell

Ändert sich ein Konto — weil jemand anderes eines verbindet, archiviert oder weil neue Umsätze eintreffen — lädt sich die Liste von selbst nach, ohne dass du die Seite neu laden musst.

Leerer Kontenbestand

Ist noch kein Bankkonto angelegt, zeigt die Liste statt Zeilen den Hinweis „Noch keine Einträge vorhanden".

Ein Bankkonto mit der Bank verbinden

Verbindung starten

Klicke auf Neues Bankkonto verbinden. flinkest öffnet in einem neuen Fenster das Anmeldeformular von FinAPI, unserem Open-Banking-Partner, in dem du deine Bank auswählst und dich mit deinen gewohnten Online-Banking-Zugangsdaten anmeldest — ein eigenes Konto bei FinAPI brauchst du dafür nicht. Diese Zugangsdaten gibst du nicht in flinkest ein — sie bleiben zwischen dir, deiner Bank und FinAPI; flinkest bekommt sie nie zu sehen. FinAPI ist ein in Deutschland von der BaFin zugelassener Kontoinformationsdienst (Open Banking nach PSD2) und auf genau diese Aufgabe spezialisiert. FinAPI deckt die weit überwiegende Mehrheit der Banken in Österreich und Deutschland ab, aber nicht ausnahmslos jede — ob deine Bank dabei ist, zeigt sich in der Bankauswahl des Anmeldeformulars selbst; eine feste Liste bietet flinkest dafür nicht an.

Blockiert dein Browser das neue Fenster, meldet flinkest „Bitte Pop-ups erlauben, um das Bank-Fenster zu öffnen." Erlaube Pop-ups für flinkest und starte erneut.

Während der Anmeldung im Bank-Fenster

Über der Liste erscheint ein Hinweisband Bankverbindung wird hergestellt… mit dem Text „Schließe das Bank-Fenster ab, dann erscheint die Kontoauswahl automatisch." Das Band ist nicht sperrend — du kannst in flinkest weiterarbeiten. Im Hintergrund fragt flinkest alle paar Sekunden bei FinAPI nach, ob die Anmeldung fertig ist.

Dauert es länger als etwa fünf Minuten, hört flinkest von selbst auf zu fragen und schreibt „Das dauert länger als erwartet. Schließe das Bank-Fenster ab oder prüfe erneut." Mit Erneut prüfen startest du die Abfrage wieder, mit Abbrechen blendest du das Band nur lokal aus — die begonnene Verbindung bleibt bei FinAPI bestehen und wird beim nächsten Öffnen der Seite wieder aufgegriffen.

Die Kontoauswahl nach erfolgreicher Anmeldung

Sobald die Anmeldung durch ist, öffnet sich der Dialog Bankkonto auswählen mit dem Hinweis „Wähle das Bankkonto, das du synchronisieren möchtest". Bei einer Bankverbindung mit mehreren Konten stehen sie hier alle mit Name, IBAN, Kontoart und Saldo untereinander. Ein Klick auf eine Zeile legt genau dieses Konto in flinkest an — es wird bewusst nichts ohne deine Bestätigung angelegt, damit eine bereits verbundene Bank bei einem erneuten Verbinden nicht versehentlich ein zweites Mal übernommen wird. Danach meldet flinkest „Bankverbindung hergestellt" und springt direkt in die Kontodetails.

Wenn die Verbindung fehlschlägt

Bricht die Anmeldung ab oder lehnt die Bank sie ab, meldet flinkest „Bankverbindung fehlgeschlagen". Kommt die Anmeldung durch, liefert aber kein Konto, lautet die Meldung „Keine Konten in der Bankverbindung gefunden". In beiden Fällen kannst du den Vorgang einfach neu starten.

Danach: laufender Abgleich statt Einmal-Import

Die Verbindung endet nicht mit der Kontoauswahl — flinkest holt darüber regelmäßig automatisch neue Umsätze bei FinAPI ab, ohne dass du dafür etwas tun musst. Den Stand dieses laufenden Abgleichs siehst du in den Kontodetails unter „Bankverbindung"; Synchronisieren dort holt zusätzlich sofort ab, statt auf den nächsten automatischen Lauf zu warten.

Ein Konto manuell anlegen

Konto anlegen: Name, Kontotyp und Bankdaten

Reicht dir eine echte Bankanbindung nicht — etwa für eine Barkasse oder ein Kartenterminal — legst du das Konto stattdessen von Hand an. Klicke dafür auf Konto manuell anlegen. Der Dialog Konto anlegen fragt zuerst den Namen und darunter den Kontotyp: Bankkonto, Kassa oder Bankomat. Das Formular wird bei jedem Öffnen zurückgesetzt, ein vorheriger Fehlversuch überträgt sich also nicht.

Wählst du Bankkonto, erscheinen zusätzlich die Felder IBAN, BIC und Bankname — alle drei sind dann Pflicht. Bei Kassa und Bankomat entfallen diese Felder, weil dort keine Bankverbindung existiert.

Validierung beim Speichern

Alle Validierungsregeln liegen im Backend, das Formular spiegelt sie nur. Beim Typ Bankkonto sind Name, IBAN, BIC und Bankname alle drei Pflicht; lässt du eines leer und speicherst, erscheint sowohl ein Feld- als auch ein Sammel-Fehler. Die IBAN wird zusätzlich auf ein gültiges Format geprüft und vor dem Speichern normalisiert (Großschreibung, Leerzeichen entfernt), damit ein Tippfehler oder ein Leerzeichen aus Copy-Paste keine falsch gespeicherte Kontonummer erzeugt; der BIC wird ebenso auf ein gültiges SWIFT/BIC-Format geprüft. Eine IBAN, die bereits an einem anderen Konto hängt, weist flinkest mit einer eigenen Fehlermeldung ab — ein Konto in flinkest lässt sich also nicht ein zweites Mal über dieselbe IBAN anlegen, weder über den manuellen Dialog noch über eine echte FinAPI-Verbindung. Speichern legt das Konto an, schließt den Dialog und lädt die Liste neu; Abbrechen verwirft die Eingabe ohne zu speichern.

Kassa und Bankomat: derselbe Dialog, andere Verwaltung

Ein so angelegtes Bankkonto erscheint sofort in dieser Liste und lässt sich später jederzeit nachträglich mit einer echten Bank verbinden — der Kontotyp selbst ist nach dem Anlegen aber fix, eine spätere Umwandlung Kassa↔Bankkonto gibt es nicht. Ein Konto vom Typ Kassa oder Bankomat wird ebenfalls sofort angelegt und ist normal nutzbar — etwa als Ziel für Barzahlungen beim Abschluss eines Lieferscheins oder einer Rechnung —, taucht aber, wie oben beschrieben, nicht in dieser Liste auf, sondern unter Einstellungen → Kassen, wo es eine eigene Übersicht mit eigenen Fähigkeiten (z. B. Zuweisung an einen Mitarbeiter) hat.

Konto löschen, exportieren und Spalten konfigurieren

Konto löschen oder archivieren

Im Zeilenmenü auf Löschen — dafür brauchst du die Berechtigung, Bankkonten zu bearbeiten. Ist kein Umsatz des Kontos mit einem Beleg verknüpft, wird das Konto nach der Bestätigung (mit Kontoname im Dialogtitel) tatsächlich vollständig entfernt — zusammen mit allen seinen Umsätzen, den Regeln für die automatische Zuordnung und deren Ausführungsprotokoll. Das ist nicht rückgängig zu machen.

Hängt an mindestens einem Umsatz dieses Kontos bereits ein Beleg, verweigert flinkest das Löschen mit der Meldung „Dieses Bankkonto hat mit Belegen verknüpfte Transaktionen und kann nicht gelöscht werden. Archivieren Sie es stattdessen." Das ist Absicht: Mit dem Konto verschwänden auch die Zuordnungen, und deine Rechnungen verlören ihren Zahlungsnachweis. Der richtige Weg ist dann Archivieren in den Kontodetails — das Konto samt Umsätzen bleibt vollständig erhalten, verschwindet aber aus allen Auswahllisten und aus der Stellung Alle.

Liste exportieren

Klicke auf das Download-Symbol unten links. Im Dialog wählst du Format (Excel, CSV, PDF oder JSON), Umfang (aktuelle Seite oder alle Datensätze) und aus 18 verfügbaren Feldern die gewünschten Spalten. Der gerade aktive Filter (Alle oder Archiviert) wird beim Export mit berücksichtigt.

Spalten konfigurieren

Das Zahnrad neben dem Download-Symbol öffnet den Dialog Spalten konfigurieren. Links unter Verfügbare Spalten wählst du aus, was zusätzlich zu sehen sein soll — unter Weitere Felder auch Angaben, die die Liste sonst nicht zeigt, etwa Kontonummer oder wer das Konto zuletzt geändert hat. Rechts unter Angezeigte Spalten ziehst du sie an die richtige Stelle; diese Reihenfolge ist zugleich die Spaltenreihenfolge der Tabelle. Unterhalb der Spaltenauswahl legst du außerdem eine Standardsortierung fest — sie gilt für jeden Benutzer, der die Liste noch nicht selbst über einen Klick auf eine Spaltenüberschrift sortiert hat; zur Wahl stehen dabei nur Spalten, nach denen sich wirklich sortieren lässt, verknüpfte Felder fallen heraus. Der Dialog weist oben darauf hin: „Spaltenänderungen gelten für diese Liste für alle Benutzer." Es ist also keine persönliche Ansicht — deshalb erscheint das Zahnrad nur, wenn dein Benutzer Listenspalten konfigurieren darf. Ausführlich beschrieben ist der Dialog bei den Kunden.

Verwandte Seiten

• Kontodetails
• Buchhaltungs-Übersicht
• Eingangsrechnungen
• Rechnungen
• Buchhaltungs-Einstellungen
• Sachkonten

Häufige Fragen

Wo finde ich die Bankkonten? Unter Einstellungen → Buchhaltung → Bankkonten. Diesen Bereich der Einstellungen siehst du nur, wenn dein Benutzer Administrator ist.

Muss ich meine Online-Banking-Zugangsdaten in flinkest eingeben? Nein. Die Anmeldung passiert im Fenster von FinAPI, unserem Open-Banking-Partner, das sich beim Verbinden öffnet. flinkest bekommt von dort nur die Erlaubnis, Umsätze abzuholen, nie deine Zugangsdaten — die bleiben zwischen dir, deiner Bank und FinAPI.

Was ist der Unterschied zwischen „Neues Bankkonto verbinden" und „Konto manuell anlegen"? „Neues Bankkonto verbinden" holt ein echtes Konto samt Umsätzen über FinAPI. „Konto manuell anlegen" trägt ein Konto ohne Bankanbindung ein — als Bankkonto (dann mit IBAN/BIC), als Kassa oder als Bankomat. Ein manuell angelegtes Bankkonto lässt sich später jederzeit nachträglich mit einer echten Bankverbindung verknüpfen.

Ich habe ein Kassa-Konto angelegt, finde es aber nicht in dieser Liste. Das ist so gewollt. Diese Liste zeigt nur Konten vom Typ Bankkonto. Kassa- und Bankomat-Konten verwaltest du unter Einstellungen → Kassen.

Ich kann ein Bankkonto nicht löschen. Dann hängt an mindestens einem seiner Umsätze schon ein Beleg. Der richtige Weg ist Archivieren in den Kontodetails: Das Konto verschwindet aus allen Auswahllisten, seine Umsätze und die Belegzuordnungen bleiben aber erhalten.

Warum weicht der Saldo vom Online-Banking ab? Der Saldo in flinkest ist die Summe der Umsätze, die bisher abgeholt wurden. Solange eine Abholung aussteht oder eine Buchung bei der Bank noch nicht wertgestellt ist, kann die Zahl abweichen.